商务部办公厅关于加强典当行业监管工作的通知

商办建函〔2009〕81号

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各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团商务主管部门：

为落实国务院领导有关加强典当行业监管工作的批示精神，进一步完善典当业监管制度，提升典当业监管水平，切实保证典当业规范运营，防范行业风险，现就加强典当行业监管工作通知如下：

一、完善监管制度建设

在典当行业管理相关行政法规出台之前，监管工作继续以《典当管理办法》和《商务部办公厅关于进一步完善典当业监管及风险防范制度的通知》（商建字[2008]119号）为依据，以典当行业信息采集为基础，以数据分析和现场检查为手段，以规范典当业经营行为为出发点，坚持属地监管，加强现场核查，关注防范和化解风险，实现典当业平稳协调可持续发展。

（一）落实监管责任制。省级商务主管部门要细化本地区典当监督核查工作方案，建立健全本地典当监管机制和组织网络，落实监管责任制，各级商务主管部门要按照监管职责落实分管领导和岗位人员，定期对辖区内典当监管人员进行培训和交流，确保监管工作不缺位；同时，要建立典当企业执业责任制和违规违约信息通报制，加大对经营者诚信守法和职业道德教育和培训力度，强化企业内部制约和监督。

（二）重视信息网络建设。继续推进典当业信息系统建设，做好信息报送和审核工作，及时跟踪行业发展情况，按季形成分析核查报告。组织好企业熟悉和规范应用新会计制度，确保企业经营数据真实完整，建立和完善本地区典当业重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强监测，及时发布风险提示信息。

（三）机构改革省份做好工作衔接。尚未完成机构改革的地区，在职能转换和工作交接未完成之前，要按照现行职能，切实发履行好监管职责，确保各项工作不松、不乱、不断。已完成机构改革并明确典当业监管职责的部门，要按照当地政府的部署及时做好职责交接和工作衔接，并抓紧熟悉典当业相关业务和制度建设，理清工作思路，建立健全相关工作机制，切实履行好对本地典当业的管理职责。

二、强化非现场监管和现场检查

（一）加大现场检查力度。现场监管工作以地市级商务主管部门为主，每月选择本辖区不少于30%的典当企业进行现场检查。围绕典当企业的业务、财务数据真实性，重点核查当票使用、现金往来、财务状况、组织机构及内部管理、遵守法律法规和管理办法等内容进行系统深入检查，促进典当企业规范经营。调取法人股东营业执照原件，了解法人股东单位的股权变动情况，严防资金“借壳”控制典当企业。必要时可会同公安、工商等部门实行联合检查。

（二）强化非现场监管工作。非现场监管由省级商务主管部门负责，重点加强典当行业管理信息系统数据的核实、分析工作，对可疑数据及时责成地市商务部门现场检查，注意发现潜在问题。对于超范围经营、超比例发放当金等行为，省级商务部门应按照有关规定从严处罚并公示违规企业，同时采取停止分支机构设立审核、停止变更事项审批、不予通过年审等措施。

（三）创新监管方式。有条件的地区，商务部门可会同银监、分安等部门建立季度监管例会制度，及时通报行业发展情况，实现信息和资源共享。地市级商务部门要建立与典当公司主要股东、法定代表人及高管人员的约谈制度。加大对典当公司大额业务及现金流转的日常监管。严格执行单一客户当金余额不得超过注册资本2