重庆市地方金融监督管理局关于印发重庆市地方金融监督管理局融资担保公司行政处罚实施办法（暂行）的通知

渝金发〔2021〕3号

各区县（自治县）金融办（金融工作管理部门），两江新区现代服务业局、高新区金融工作管理部门、保税港区金融办、万盛经开区金融办，各融资担保机构：


为切实履行融资担保行业监督管理职责，规范行政处罚行为，保障公民、法人或其他组织的合法权益，我局制定了《重庆市地方金融监督管理局融资担保公司行政处罚实施办法（暂行）》。现印发你们，请遵照执行。





附件：重庆市地方金融监督管理局融资担保公司行政处罚实施办法（暂行）





重庆市地方金融监督管理局


2021年8月24日
 
附件
 



第一章  总  则


第一条  为规范和保障重庆市融资担保监督管理部门依法行使行政处罚职责，维护行业秩序，保障公民、法人或其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》《融资担保公司监督管理条例》（以下简称《条例》）等相关法律法规，制定本办法。


第二条  本办法所称市融资担保监督管理部门是重庆市地方金融监督管理局（以下简称市金融监管局）。


本办法所称各区县（自治县）融资担保管理部门是各区县（自治县）人民政府的地方金融管理部门。


第三条  对融资担保公司、其他单位和个人（以下简称当事人）违反《条例》中有关监督管理规定（以下简称违法行为）的行为，市金融监管局依法给予行政处罚的，依照本办法实施。


第四条  本办法所称融资担保公司是指在重庆市内依法设立，经营融资担保业务的有限责任公司、股份有限公司和注册地在重庆市外的融资担保公司在重庆市内依法设立的分支机构。


第三条其他单位是指除融资担保公司以外的其他企业、事业单位和社会团体组织。


第五条  行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公平、公正原则。





第二章  监督管理部门职责


第六条  市金融监管局为行政处罚实施机关，实行行政调查、审核和处罚决定相分离的行政处罚制度。


区县（自治县）融资担保管理部门应当协助市金融监管局对本辖区内的融资担保机构违法行为依法进行调查、取证。


第七条  市金融监管局应当建立行政处罚工作委员会。行政处罚工作委员会由主任委员、副主任委员、委员组成。其中，行政处罚委员会主任委员由主要负责人担任；副主任委员2人，由分管法律工作和执法部门的负责人担任；其他负责人、执法部门、法制部门等处室主要负责人为委员。委员会人数应为奇数。


第八条  行政处罚案件办理由市金融监管局的行政执法人员负责，行政执法人员应为通过行政执法资格考试并领取了行政执法证件的工作人员。


第九条  融资担保公司行政处罚的种类包括：


（一）罚款；


（二）没收违法所得；


（三）责令停业整顿；


（四）吊销融资担保业务经营许可证；


（五）禁止董事、监事、高级管理人员一定期限或者终身的任职资格；


第（一）项既可适用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。


第十条  在处罚融资担保机构时，可以同时对直接负责的董事、监事、高级管理人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。


第十一条  当事人对市金融监管局作出的行政处罚，享有陈述权和申辩权。对行政处罚决定不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。


第十二条  市金融监管局应当依法保守案件查办中获悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私。


第十三条  市金融监管局作出行政处罚决定后应及时将处罚决定抄送行为实施主体注册地、行为发生地的区县（自治县）融资担保管理部门。





第三章  立  案


第十四条  执法部门通过以下途径发现当事人涉嫌违法行为的，应当及时予以核查：


（一）在日常监管中发现的；


（二）公民、法人或者其他组织投诉、举报且有确切证据或线索的；


（三）司法机关或其他行政执法部门移送的；


（四）依法通过其他途径发现的。


第十五条  经核查，符合下列条件的应当在核查结束后，填写立案审批表，经市金融监管局主要负责人批准后予以立案：


（一）涉嫌违反融资担保机构监管法律法规，应当给予行政处罚的；


（二）未超过行政处罚时效；


（三）本机构有权管辖。





第四章  调  查


第十六条  执法部门应当全面、客观、公正地调查收集有关当事人违法行为的证据材料，必要时可以采取《中华人民共和国行政处罚法》和《条例》等法律、法规规定的登记封存措施。


第十七条  立案前核查或者现场检查过程中依法取得的证据材料，符合行政处罚证据要求的可以作为认定违法事实的证据，但应当在调查报告中载明上述情况。


第十八条  执法人员在调查或者现场检查时不得少于二人，并应当出示执法证件和执法文书。


第十九条  执法部门发现当事人违法行为不属于市金融监管局管辖的，应当及时依法向有关部门或有关省级融资担保监管部门移送处理。


当事人违法行为涉嫌犯罪的，应当及时移送司法机关。


第二十条  市金融监管局在现场检查或者调查融资担保机构违法行为时，可以同时对直接负责的董事、监事和高级管理人员的违法行为一并进行调查。


第二十一条  调查终结后，执法部门认为违法行为应当予以行政处罚的，应当制作调查报告。调查报告应当载明以下事项：


（一）案件来源；


（二）当事人的基本情况；


（三）调查取证过程；


（四）机构违法事实和相关证据；


（五）直接负责的董事、监事和高级管理人员和其他直接责任人员的违法事实，相关证据以及责任认定情况；


（六）行政处罚时效情况；


（七）当事人的陈述意见和采纳情况；


（八）违法行为造成的风险、损失以及违法所得情况；


（九）是否具有从轻、减轻或者不予行政处罚的情节；


（十）行政处罚建议、理由及依据；


（十一）法律、行政法规规定的其他情况。





第五章  取  证


第二十二条  执法人员应当依法收集证据，证据包括：


（一）书证；


（二）物证；


（三）视听资料；


（四）电子数据；


（五）证人证言；


（六）当事人的陈述；


（七）鉴定意见；


（八）勘验笔录、现场笔录；


（九）法律、行政法规规定的其他证据。


第二十三条  执法人员收集证据，应当符合以下要求：


（一）与待证明事实具有关联性；


（二）能够真实、客观反映待证明事实；


（三）收集证据行为符合法定程序。


第二十四条  执法人员收集书证，应当符合下列要求：


（一）收集书证的原件，收集原件确有困难的，可以收集与原件核对无误的复印件、影印件、节录本；


（二）复印件、影印件、节录本应当注明提供日期、出处，由提供者载明“与原件核对无误”，加盖单位公章或由提供者签章，页数较多的可以加盖骑缝章；


（三）收集报表、会计账册、专业技术资料等书证，应当附有说明材料。


第二十五条  执法人员收集物证时，应当收集原物。收集原物确有困难的，可以收集与原物核对无误的复制件或证明该物证的照片、录像等其他证据，并加盖公章或签名。


第二十六条  执法人员可以询问当事人和证人，询问应当分别进行，调查笔录应当交被询问人核对。核对无误后，由被询问人逐页签章。笔录如有差错、遗漏，应当允许其更正或者补充。更正或者补充部分应当由被询问人以单位公章或被询问人签名方式确认。


当事人和证人拒绝签章的，执法人员应当在询问笔录中注明。


第二十七条  执法人员提取视听资料应当符合下列要求：


（一）提取视听资料的原始载体，提取原始载体有困难的，可以提取复制件；


（二）网络资料可以采取截图方式提取打印件；


（三）注明提取人、提取出处、提取时间和证明对象等；


（四）声音资料应当附有该声音内容的文字记录。


第二十八条  执法人员采取录音、录像、拍照等方式提取有关证据的，应当符合下列要求：


（一）注明制作方法、制作时间、制作地点、制作人和证明对象；


（二）声音资料应当附有该声音内容的文字记录。


第二十九条  执法人员可以直接提取当事人电子计算机管理业务数据库中的数据，也可以采用转换、计算、分解等方式形成新的电子数据。


收集电子数据应当注明收集方法、收集时间、收集人和证明对象等。


第三十条  当事人或有关人员拒绝接受调查、拒绝提供有关证据材料或者拒绝在证据材料上签名、盖章的，调查人员应当告知其不利后果，并在调查笔录上载明或以录音、录像等视听资料加以证明。必要时，执法人员可以邀请无利害关系第三方作为见证人。通过上述方式获取的材料可以作为认定相关事实的证据。


第三十一条  对司法机关或者其他行政执法机关保存、公布、移送的证据材料，经审查认定其真实合法性后，可以作为本机构行政处罚的证据。


第三十二条  执法人员应当对收集的证据材料进行分类编号，制作证据目录和证据说明。


证据分类编号应当以符合案件事实证明逻辑的方式编制，证据说明应当包括证据材料的来源、证明对象和内容。





第六章  审  核


第三十三条  执法部门认为需要给予行政处罚的，应当将立案登记审批表、调查报告、相关证据等案件材料一并移送法制部门审核。


第三十四条  执法部门移送的案件材料应当符合下列标准：


（一）材料齐全、内容完整；


（二）证据目录和证据说明清晰；


（三）复印件与原件一致。


第三十五条  审核应当以调查报告为基础。审核的主要内容包括：


（一）当事人的基本情况是否清楚；


（二）是否有管辖权；


（三）调查取证程序是否合法；


（四）是否超过行政处罚时效；


（五）违法事实是否清楚，证据是否确凿；


（六）违法行为定性是否准确；


（七）适用量罚依据是否正确；


（八）当事人的陈述和申辩是否应予以采纳；


（九）直接负责的董事、监事和高级管理人员的违法事实及责任认定是否准确；


（十）是否有从轻、减轻或者不予处罚的情节；


（十一）处罚种类与幅度的建议是否适当。


第三十六条  有下列情形之一的，法制部门应当要求执法部门书面说明或者退回补充调查：


（一）违法事实不清的；


（二）证据不足或不符合要求的；


（三）有关人员责任认定不清的；


（四）调查取证程序违法的。


经补充调查后仍无法取得充分证据证明违法事实的，应依法作结案处理。


第三十七条  有下列情形之一的，法制部门可以调整或变更执法部门的意见和建议：


（一）违法行为定性不准确的；


（二）适用量罚依据错误的；


（三）处罚建议幅度或种类明显不当的。


第三十八条  法制部门审核后认为应当予以行政处罚的，应当制作审核报告，提交行政处罚委员会审议。审核报告主要内容包括：


（一）当事人的基本情况；


（二）当事人违法事实与有关人员责任认定情况；


（三）对调查报告的审核意见；


（四）提出拟处罚意见、理由和依据。





第七章  审  议


第三十九条  行政处罚委员会审议会议应当以审核报告为基础对案件进行审议，审议的主要内容包括：


（一）处罚程序是否合法；


（二）事实是否清楚，证据是否确凿；


（三）违法责任认定是否适当；


（四）行为定性是否准确；


（五）量罚依据是否正确；


（六）处罚种类与幅度是否适当。


第四十条  行政处罚委员会成员应当以事实为依据，以法律为准绳，坚持专业判断，发表独立、客观、公正的审议意见。


行政处罚委员会审议会议采取记名投票方式。作出行政处罚决定，应当获得行政处罚委员会全体成员半数以上同意。


第四十一条  对违法行为定性不准确的，由法制部门将案件材料退回执法部门补充调查后，应当重新移交法制部门审核或作销案处理。有违法行为定性不准确的、适用量罚依据错误、处罚建议幅度或种类明显不当的三种情形的，退回法制部门。法制部门调整或变更后，应当提请行政处罚委员会重新审议。


第四十二条  市金融监管局作出行政处罚决定前，可以咨询与案件无利益冲突的有关法官、律师、学者或专家的专业意见。


第四十三条  市金融监管局拟作出行政处罚决定的，应当制作行政处罚事先告知书。行政处罚事先告知书应当载明下列内容：


（一）拟被处罚当事人的基本情况；


（二）拟被处罚当事人违法事实和相关证据；


（三）拟作出处罚的理由、依据；


（四）拟作出处罚的种类和幅度；


（五）当事人享有的陈述、申辩或者听证权利。


第四十四条  当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起3日内将陈述和申辩的书面材料提交市金融监管局。


市金融监管局应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。认为违法事实存在争议需要实地核查的也可自行调查核实。


当事人提出的事实、理由和证据成立的，市金融监管局应当予以采纳。





第八章  听  证


第四十五条  市金融监管局拟作出以下重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利：


（一）责令停业整顿；


（二）吊销融资担保业务经营许可证；


（三）较大数额罚款。


第四十六条  当事人要求听证的，应当自被告知或者收到行政处罚意见告知书后5日内，向市金融监管局提交经本人签字或盖章的听证申请书或口头提出听证申请，说明听证的要求和理由。


当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。


第四十七条  市金融监管局收到当事人听证申请之日起3日内决定是否予以听证。听证主持人由法制部门负责人担任。听证主持人应当在决定听证之日起3日内确定举行听证的时间、地点、方式，并在听证举行7日前，将听证通知书送达当事人。


当事人对违法事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。


第四十八条  听证应当成立至少由3人组成的听证工作组。听证主持人由法制部门负责人担任。


听证工作组应当指定专人记录。


第四十九条  听证按下列程序进行：


（一）记录员向到场人员宣布听证纪律；


（二）听证主持人查明当事人身份，当事人委托他人代理听证的，听证主持人应当查明当事人出具的授权委托书和代理人的身份；


（三）听证主持人宣布案由、听证工作组组成人员、记录员名单，询问是否需要申请回避；


（四）执法人员陈述当事人违法事实和证据，行政处罚建议及依据；