合肥市商务局关于进一步做好单用途商业预付卡发卡企业备案登记管理工作的通知

USHUI.NET^®提示：根据《 合肥市商务局现行有效规范性文件目录》 （ 2024-01-04）规定，现行有效，
各县（市）区、开发区商务主管部门：

为进一步做好我市单用途商业预付卡备案登记管理工作，根据《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》 （ 国办发〔2011〕25号）、商务部《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号）文件要求，自2014年7月7日开始，将在全市开展单用途商业预付卡发卡企业备案登记管理工作，现将有关事宜通知如下：

一、备案企业范围

备案企业必须是从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业详见附件1）。

二、发卡企业分类

发卡企业分为：集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业。

集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。

品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
  售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。
  规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：
  （一）上一会计年度年营业收入500万元以上；
  （二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。

三、备案需提交的材料

（一）发卡企业应向备案机关提交下列材料：

1.《单用途卡发卡企业备案表》；

2.《企业法人营业执照》（副本）复印件；

3.组织机构代码证复印件。

发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。

《单用途卡发卡企业备案表》可以从备案机关处领取或通过商务部网站下载 （格式见附件2）。

（二）规模发卡企业除提交本条（一）款规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：

1.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；

2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
  3.单用途卡业务、资金管理制度；
  4.单用途卡购卡章程、协议；
  5.资金存管账户信息和资金存管协议。
  （三）集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本条（一）款规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：
  1.经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
  2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
  3.单用途卡业务、资金管理制度；
  4.单用途卡购卡章程、协议；
  5.资金存管账户信息和资金存管协议；
  6.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；
  7.集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。
（四）发卡企业办理变更手续应提交以下材料：

1.《单用途卡发卡企业备案变更表》

2.《企业法人营业执照》（副本）复印件

3.组织机构代码证复印件

4.其它材料

（五）发卡企业办理注销手续应提交以下材料：

1.《单用途卡发卡企业备案注销表》；

2.《企业法人营业执照》（副本）复印件；

3.组织机构代码证复印件；

4.预付卡发行、售卡情况。

（六）规模发卡企业办理注销手续除本条（五）款规定外还需要提交以下材料：

1.存管银行关于预付卡存管资金结算情况报表；

2.其它材料。

（七）发卡企业拟终止兑付未到期单用途卡的，发卡企业和售卡企业应向持卡人提供免费退卡服务，要求：

1.在终止兑付日前至少30日在备案机关指定的媒体上进行公示，并明确办理退卡时间、地点；

2.设立专门